Compliance, KYC y PLD en credito digital
Controles basicos para identidad, expediente, listas, privacidad, evidencia y auditoria.
Video introductorio en preparacion
Esta leccion ya reserva el espacio de video para el proveedor configurado. El contenido textual permanece disponible mientras se conecta el recurso multimedia definitivo.
Digital no significa sin control
Digitalizar credito exige mas trazabilidad, no menos. El expediente debe conservar evidencia de identidad, consentimiento, documentos, decisiones y comunicaciones relevantes.
Controles minimos
Un flujo razonable incluye:
- Identificacion del solicitante.
- Validacion documental.
- Consulta de listas cuando aplique.
- Beneficiario controlador o informacion complementaria si el producto lo requiere.
- Consentimientos y aviso de privacidad.
- Historial de cambios y aprobaciones.
- Evidencia de firma o aceptacion.
Privacidad y archivos
Los documentos subidos por clientes no deben quedar dispersos en correos o carpetas manuales. Deben almacenarse con permisos, trazabilidad y asociacion al expediente correcto.
PLD y monitoreo
El monitoreo no termina al aprobar. La institucion necesita procesos para alertas, reportes, perfilamiento y seguimiento de operaciones inusuales de acuerdo con su marco regulatorio.