Onboarding y solicitud
Define producto, monto, plazo, destino, participantes y consentimientos desde el inicio.
✓ ¿Los datos se capturan una vez y tienen responsable?
Guía para instituciones financieras
Proceso de crédito PyME: siete etapas para conectar decisión y cartera.
Un mapa práctico para revisar captura, validaciones, expediente, análisis, comité, formalización y entrega a cartera sin perder trazabilidad.
Acendes Aura es software B2B para instituciones financieras. Acendes no otorga créditos.
Mapa y checklist
Qué debe quedar resuelto en cada etapa.
Validaciones
Integra las consultas autorizadas a SAT, Buró y listas dentro del expediente.
✓ ¿Cada consulta conserva autorización, fecha y resultado?
Preautorización
Aplica políticas consistentes y deriva excepciones a revisión humana.
✓ ¿Puedes explicar qué regla llevó a cada resultado?
Expediente empresarial
Organiza empresa, socios, relaciones, documentos y controles PLD.
✓ ¿El checklist muestra faltantes sin revisar carpetas separadas?
Análisis
Concentra información e indicadores para mesa de control y analistas.
✓ ¿El análisis parte de datos vigentes y trazables?
Comité y formalización
Registra resolución, condiciones, aceptación, documentos y firma.
✓ ¿La decisión y sus condiciones quedan vinculadas al expediente?
Entrega a cartera
Transfiere los datos aprobados al sistema de cartera sin recaptura.
✓ ¿Operación y cartera comparten identificadores y datos conciliables?
Señales de que el proceso está fragmentado
- • Recaptura de datos entre originación y cartera.
- • Evidencias repartidas entre correo, hojas de cálculo y carpetas.
- • Reglas que dependen de quién opera el caso.
- • Comité sin una versión única del expediente.
- • Dificultad para explicar tiempos, excepciones y decisiones.
Diagnóstico de 3 minutos
Responde siete preguntas, obtén un nivel orientativo y descarga recomendaciones. Las respuestas no salen de tu navegador.
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